網上有很多關于pos機刷卡顯示黑名單,各收單機構和POS商戶注意的知識，也有很多人為大家解答關于pos機刷卡顯示黑名單的問題，今天pos機之家(www.shineka.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機刷卡顯示黑名單

pos機刷卡顯示黑名單

近期行業(yè)透露盛傳最近全國各地區(qū)，利用外卡偽造卡犯罪的情況不斷增加，請各收單機構，加強注意，特別是酒店，高檔煙酒店，珠寶店！請各收單機構和收單服務商將下文警告中的人和卡列入黑名單系統(tǒng)！避免發(fā)生損失！

警告

1、北京地區(qū)近日發(fā)生犯罪分子聯系某酒店預訂房間并使用美國運通卡支付費用，隨后又以取消預訂為由要求退款，但是提供的是另一銀行卡號。

2、12月8日，某持港澳通行證（證件姓名：文禮）男性客人，持美國運通卡（卡號：372813*****9000）前往某酒店辦理登記住宿，并于入住當晚在店內餐廳簡餐消費后掛賬購買大量煙酒，隨后未辦理結賬手續(xù)離店，后經查詢美運公司證實為冒用（假卡）交易。 以上案例請各酒店商戶予以足夠重視，及時通知內部相關部門，規(guī)范銀行卡受理流程并提高警惕，如發(fā)現可疑行為請及時與收單銀行取得聯系。

POS收單偽卡假卡風險防范須知！

一、持卡人言行舉止觀察

1、穿著打扮與言行舉止是否像外賓、外籍華人或港臺客人。港臺客人在內地大量購買金飾、珠寶、名表等；尤其要警惕！

2、對所購商品本身不感興趣，不在意商品的規(guī)格、品質及價格，大量反復購買價值較高、易于變現和攜帶的商品，金額及數量過大，遠遠超出個人或家庭使用的范圍。

二、卡片的鑒別

1. 平印號碼是否與凸印卡號前四位相同，卡片是否在有效期內。

2. 卡背是否有持卡人簽名；簽名是否有涂改痕跡；是否印有CVV2（校驗碼）。

3. 如果卡面有性別標識MR（男）或MS（女）和照片，是否與實際性別及相貌相符。

三、刷卡時值得注意的疑點

1. 刷卡時POS屏幕顯示卡號或POS單打印卡號與實際卡面卡號不一致。

2. 收銀員操作時在旁不停催促，且故意分散收銀員注意力。

3. 卡片非從錢包取出而是由口袋掏出且同時掏出多張卡，輪流試刷。

4. 單筆交易不成功立即要求將金額降低，反復多次試刷或對大額交易要求分單刷卡。

5. 刷卡、簽名時神色慌張、左顧右盼；或要求查看卡背簽名，簽名速度慢。

四、發(fā)現疑點后怎么辦

1. 用放大鏡驗卡，請持卡人提供身份證明，詢問其發(fā)卡國家和銀行，觀察其神色是否慌張。

2. 保持鎮(zhèn)定，以業(yè)務不熟、線路故障等借口拖延，同時聯系銀行授權人員，報稱“代號10”（密碼10），核實卡片所在國家及銀行與持卡人提供信息是否一致。

3. 在不危及人身安全的前提下，可根據授權人員指示聯絡保安扣留持卡人，或撥打110報警電話。

4. 持卡人逃離后，注意截留問題卡片，收銀員每截獲一張偽卡，都可獲得相應的獎金。

POS商戶風險防范措施

1、在發(fā)生交易時需要保存客戶個人信息、詳細消費記錄、持卡人簽收單和消費發(fā)票至少10個月以上；

2、可以要求客戶提供相關身份證明復印件、信用卡資料復印件以及客戶本人的簽收證明，這些資料將可以成為今后產生調查單回復時的有力證明；

3、對于客戶因為重復支付或者其他原因需要進行退款處理的交易，請及時要求我公司通知收單銀行進行退款處理，避免拒付風險。如果進行全額退款處理過的定單，客戶將無法拒付；

4、大金額的交易建議不要即時提供服務，可要求客戶出具相關身份證明（例如信用卡資料復印件、信用卡賬單復印件等），與客戶確認無誤后再提供服務。

我們有最快速的消息、最準確的資訊、最火爆的內幕！

請關注愛pos官網或官方微信：ai2pos

以上就是關于pos機刷卡顯示黑名單,各收單機構和POS商戶注意的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機刷卡顯示黑名單的知識，希望能夠幫助到大家！