網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)種類分哪幾種,POS商戶日常風(fēng)險(xiǎn)分類的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)種類分哪幾種的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機(jī)種類分哪幾種

pos機(jī)種類分哪幾種

一、套現(xiàn)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)銀行卡套現(xiàn)是通過(guò)虛假交易，套取現(xiàn)金的行為。洗錢(qián)是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，是嚴(yán)令禁止的一種不法行為。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)一定要確保有真實(shí)的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡終端進(jìn)行違規(guī)操作，獲取不當(dāng)?shù)美?/p>

二、洗單風(fēng)險(xiǎn)洗單是將未簽約商戶的交易，在特約商戶處的POS機(jī)上刷卡，假冒特約商戶的交易參與清算，這種行為后續(xù)可能給特約商戶帶來(lái)賬務(wù)糾紛，同時(shí)，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)取簽購(gòu)單及其他相關(guān)證據(jù)時(shí)，常常陷入被動(dòng)局面。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，一定要確保持卡人購(gòu)買(mǎi)的是其店內(nèi)的有效產(chǎn)品。

三、偽卡風(fēng)險(xiǎn)偽卡就是假卡，持卡人持偽卡在特約商戶處交易，獲得商品或服務(wù)的一種行為。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，一定要辨別卡片的真假，如受理偽卡，則后續(xù)可能會(huì)造成真實(shí)的持卡人或發(fā)卡行拒付，給特約商戶帶來(lái)一定的資金損失。

四、操作性風(fēng)險(xiǎn)溫馨提示各合作特約商戶：在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，一定要仔細(xì)檢查，確保銀行卡完好，卡背面簽名條內(nèi)有持卡人簽名，仔細(xì)核對(duì)簽購(gòu)單簽名與簽名條內(nèi)是否一致；如卡片正面有持卡人照片，要仔細(xì)核對(duì)照片，確保持卡人本人消費(fèi)，以免后續(xù)持卡人拒付給特約商戶帶來(lái)資金損失。

加微信：tpnews，可查支付牌照和MCC碼

以上就是關(guān)于pos機(jī)種類分哪幾種,POS商戶日常風(fēng)險(xiǎn)分類的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)種類分哪幾種的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！