網(wǎng)上有很多關于pos機移機處罰,銀聯(lián)發(fā)布高風險商戶名單的知識，也有很多人為大家解答關于pos機移機處罰的問題，今天pos機之家(www.shineka.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機移機處罰

2、使用對公賬戶pos機有什么注意事項？

pos機移機處罰

近日，中國銀聯(lián)發(fā)布《2019年7月至2019年9月欺詐高風險商戶公告》和《2018年7月至2019年9月合規(guī)高風險商戶公告》。公告中公開了套現(xiàn)高風險商戶名單4戶、實體風險商戶名單76戶、互聯(lián)網(wǎng)風險商戶名單16戶，小額雙面風險商戶34戶。

公告表示，根據(jù)《銀聯(lián)卡收單風險分類分級處置約束暫行辦法》（銀聯(lián)風管委〔2019〕2號）中對欺詐風險商戶的認定標準及處理機制的相關規(guī)定，現(xiàn)將2019年7月至2019年9月符合退單原因碼4803退單條件的實體風險商戶、互聯(lián)網(wǎng)風險商戶、套現(xiàn)風險商戶、小額免密免簽風險商戶進行公告。

此外，銀聯(lián)還首次公開最新的合規(guī)高風險商戶名單。主要包括19家跨境移機商戶和涉堵商戶55家。

據(jù)了解，合規(guī)高風險商戶主要是指，經(jīng)公安司法機關查實、監(jiān)管機構(gòu)通報或收單機構(gòu)確認商戶存在禁入類商戶、洗錢、為電信網(wǎng)絡新型犯罪活動轉(zhuǎn)移資金、跨境移機挪用等嚴重違法違規(guī)行為的商戶。

今年以來，銀聯(lián)針對收單違規(guī)亂象多次出手，從受理終端到特約商戶管理，從嚴禁博彩等違法交易到嚴打一機多商戶違規(guī)行為。

2019年3月，銀聯(lián)發(fā)布《關于進一步加強移動設備外接受理終端合規(guī)管控的函》中強調(diào)，收單機構(gòu)要合法合規(guī)開展移動支付終端業(yè)務，嚴格落實關于商戶真實性管理的相關規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。

嚴禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務。對于信用卡交易占比高于正常業(yè)務水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機構(gòu)應立即排查并關停相關商戶。

6月，銀聯(lián)發(fā)布《關于就部分規(guī)范問題開展全面自查整改的通知》。通知顯示，為了進一步強化銀聯(lián)卡收單市場的合規(guī)管理，銀聯(lián)再次重申相關規(guī)范，要求收單機構(gòu)全面排查梳理自身或合作外包機構(gòu)的業(yè)務情況，徹底杜絕相關違規(guī)行為。銀聯(lián)將堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規(guī)問題。

9月末，銀聯(lián)發(fā)布《關于進一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡特約商戶和受理終端管理的通知》。進一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡特約商戶和受理終端管理，強化小額免密免簽業(yè)務風險防控，夯實收單成員機構(gòu)主體責任，梳理和整改收單側(cè)特約商戶及受理終端管理存在的薄弱環(huán)節(jié)。

通知表示，收單成員機構(gòu)加強商戶信息真實性管理，對商戶的受理終端管理與使用情況進行核實。對于違規(guī)移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端，收單機構(gòu)應暫停資金結(jié)算并核實。同時還要求加強外包機構(gòu)管理，嚴禁外包機構(gòu)利用網(wǎng)絡渠道售賣POS機、刷卡器等受理終端。

通知強調(diào)，收單成員機構(gòu)應對小額雙免商戶注冊登記情況進行排查，并按計劃進行補注冊工作，將于10月下旬左右啟用雙免交易白名單核驗功能。

《通知》還要求，收單成員機構(gòu)應結(jié)合商戶經(jīng)營地址，限制移動受理終端的使用地域范圍，并對監(jiān)測到實際使用地址與注冊登記不一致的，暫停資金結(jié)算并立即核實，防范移機套用等違規(guī)風險。

分析人士認為，支付機構(gòu)應該嚴格按照要求建立健全商戶身份識別機制，加強實名制受理終端管理。加大對于違規(guī)支付機構(gòu)和代理商處罰力度。只有多方形成合力才能有效的打擊利用POS機等實施大規(guī)模詐騙、套現(xiàn)等黑、灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子。

使用對公賬戶pos機有什么注意事項？

使用pos機主要特別注意事項！

1.一天額度不得超過20萬，單卡不得超過5萬，而且盡量不要刷整數(shù)。

2.單張卡不得連刷（同一張卡不得在一臺機子上連續(xù)頻繁刷卡），否則會被定性為套現(xiàn)行為 3.打印出來的小票第一聯(lián)一定要客戶親筆簽名，自己保存好，客戶存根聯(lián)給客戶，保存好有備無患！

4.不得在一臺機子上查詢余額后，再刷卡?。蛻羲⒖ㄇ埃欢ㄒㄟ^其他渠道查詢過卡余額，然后再刷卡!

5.忌諱：刷卡時輸入10000,顯示余額不足，然后9000，又余額不足，然后8000（必須在其他渠道查詢余額后再刷卡，）。否則這樣直接定性為套現(xiàn)行為

6.機子可以刷卡的時間：正常營業(yè)時間（早上8:30-晚上22:00）這個時間內(nèi)刷。其他時間刷，會被定性為套扣率經(jīng)營

7.申請時是福州的機子，最好不要離開福州地區(qū)使用，偶爾沒關系，如果長期在外地用，刷的都是外地的卡，會被定性為移機使用。

8.每個星期最好刷一到兩次儲蓄卡，因為正常營業(yè)是不可能全部都是信用卡買單的 。

9.節(jié)假日也要正常刷卡，不要都是工作日的時候刷。因為要節(jié)假日也是正常營業(yè)的時間。

10.務必要進自己的商戶后臺，記清自己的商戶信息，包括商戶名稱和商戶注冊地址！

以上就是關于pos機移機處罰,銀聯(lián)發(fā)布高風險商戶名單的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機移機處罰的知識，希望能夠幫助到大家！