易寶支付是pos機(jī),網(wǎng)絡(luò)成監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的重要場(chǎng)所

 新聞資訊2  |   2023-05-23 10:19  |  投稿人:pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于易寶支付是pos機(jī),網(wǎng)絡(luò)成監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的重要場(chǎng)所的知識(shí),也有很多人為大家解答關(guān)于易寶支付是pos機(jī)的問(wèn)題,今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí),讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽:

1、易寶支付是pos機(jī)

易寶支付是pos機(jī)

根據(jù)爆料迷支付行業(yè)網(wǎng)最新獲得的“2013年銀行卡受理市場(chǎng)秩序規(guī)范工作通報(bào)”文件來(lái)看,2013年,全國(guó)共確認(rèn)違規(guī)商戶近16萬(wàn)戶,包括違規(guī)使用MCC、32域不規(guī)范、商戶名稱不規(guī)范、大商戶模式、偽造商戶資料、簽購(gòu)單打印不規(guī)范等違規(guī)問(wèn)題,執(zhí)行約束商戶49,937戶,約束金額1.42億。

同時(shí),文件中提到通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)現(xiàn)收單機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為成為了重要的線索!

 在涉及“收

單機(jī)構(gòu)對(duì)外包服務(wù)商、代理商管控不嚴(yán)”中

個(gè)別收單機(jī)構(gòu)在與外包服務(wù)商合作過(guò)程中,對(duì)其拓展的商戶審核寬松或直接由外包商審核,但由于外包商資質(zhì)良莠不齊,部分外包商為完成業(yè)務(wù)目標(biāo),將大量資質(zhì)差、風(fēng)險(xiǎn)高的商戶引入支付網(wǎng)絡(luò),甚至有的直接通過(guò)網(wǎng)絡(luò)出售POS機(jī)具,商戶只要購(gòu)買即可辦理入網(wǎng)業(yè)務(wù)。

在淘寶搜索發(fā)現(xiàn),共有4萬(wàn)余商家在線銷售POS機(jī),售價(jià)從數(shù)百元到兩千余元不等,涉及主要非金機(jī)構(gòu)。這些POS機(jī)具僅需簡(jiǎn)單個(gè)人信息即可購(gòu)買入網(wǎng),入網(wǎng)費(fèi)率基本為封頂類或0.38%。 之前,媒體多次曝光淘寶賣家公然違規(guī)出售POS機(jī)的現(xiàn)象。淘寶賣家對(duì)私出售POS機(jī)現(xiàn)象可作為收單機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)展商戶、濫發(fā)POS機(jī)的一個(gè)佐證。?在央行出手整頓收單機(jī)構(gòu)的消息發(fā)出后,淘寶賣家售賣POS機(jī)的現(xiàn)象依然存在。記者在淘寶網(wǎng)搜索“POS機(jī)”關(guān)鍵詞,出現(xiàn)的商品不下百頁(yè),價(jià)格由幾百元至幾千元不等。每件商品都用鮮亮的顏色標(biāo)示著醒目的廣告語(yǔ)“養(yǎng)卡神器”、“絕對(duì)正品”、“快速下機(jī)”、“對(duì)私辦理”等等。而“易寶”、“匯付”等被列入本次處罰對(duì)象的幾家收單機(jī)構(gòu)的名稱,也頻繁出現(xiàn)在POS機(jī)叫賣廣告中。 

?打開商品頁(yè)面,在商品詳情里可以看到辦機(jī)材料,幾乎所有的店鋪都只需要申辦人提供個(gè)人身份證、銀行卡即可。而按照相關(guān)規(guī)定,只有企事業(yè)單位、中小企業(yè)、個(gè)體工商戶才能申請(qǐng)POS機(jī),且需要提供的材料包括申辦人身份證明及企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件等企業(yè)證明材料,還要提供門頭照片一張、店內(nèi)環(huán)境照片兩張、收銀臺(tái)照片一張等等,申請(qǐng)材料要求十分完備。? 淘寶賣家可以有源源不斷的POS機(jī)出售,且不需要對(duì)購(gòu)買者進(jìn)行嚴(yán)格審核,可見(jiàn)收單機(jī)構(gòu)下發(fā)POS機(jī)業(yè)務(wù)及后續(xù)監(jiān)控業(yè)務(wù),漏洞之大。

而對(duì)于信用卡套現(xiàn)者來(lái)說(shuō),跳過(guò)中介,自己在網(wǎng)上花錢買POS機(jī)刷卡套現(xiàn),成本更低廉。 記者注意到,除了10家受處罰的收單機(jī)構(gòu)外,部分未受處罰的收單機(jī)構(gòu)也或多或少存在違規(guī)現(xiàn)象,在淘寶網(wǎng)上還可以看到“樂(lè)富”、“金匯通”等未受處罰機(jī)構(gòu)的POS機(jī)也在售賣中。 “POS機(jī)濫發(fā)造成信用卡套現(xiàn)頻發(fā),給整個(gè)行業(yè)帶來(lái)不良影響;收單機(jī)構(gòu)對(duì)商戶資質(zhì)審核不嚴(yán),乃至違規(guī)發(fā)展商戶,是促使央行大力整頓的主要原因?!毖胄袑?duì)部分收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰的收效如何,還有待觀察,但要規(guī)范整個(gè)行業(yè),杜絕收單機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為,需要完善行業(yè)規(guī)范,明確銀行、銀聯(lián)與收單機(jī)構(gòu)三方的責(zé)任,并嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)違規(guī)行為的處罰。

套現(xiàn)原因分成模式存在問(wèn)題?

其實(shí),一直以來(lái),收單行業(yè)遵循的銀行卡收單業(yè)務(wù)“721”(刷卡手續(xù)費(fèi)按照發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)、銀聯(lián)7:2:1的比例分成)利益分配的規(guī)則。一些市場(chǎng)人士分析指出,“721”的分成模式是導(dǎo)致第三方支付搞套現(xiàn)和MCC碼(也稱商戶類別碼)套用的原因之一。

“信用卡套現(xiàn)主要有三方面原因,一是由于目前利益分配的不合理,某些收單機(jī)構(gòu)為了拓展商戶、發(fā)展業(yè)務(wù),存在放松審核部分商戶的現(xiàn)象;二是存在銀行濫發(fā)卡的問(wèn)題,也是信用卡套現(xiàn)問(wèn)題的根源之一;三是收單機(jī)制決定了收單機(jī)構(gòu)只有商戶信息,而并沒(méi)有持卡人的信息,給發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)案例時(shí)的調(diào)查和處理造成一定的困難。” 

以上就是關(guān)于易寶支付是pos機(jī),網(wǎng)絡(luò)成監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的重要場(chǎng)所的知識(shí),后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于易寶支付是pos機(jī)的知識(shí),希望能夠幫助到大家!

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