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1、銀聯(lián)pos機(jī)刷卡單據(jù)不見(jiàn)了

銀聯(lián)pos機(jī)刷卡單據(jù)不見(jiàn)了

日前，中國(guó)人民銀行武漢分行公布一則行政處罰信息公示表顯示，銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司湖北分公司（下稱“銀聯(lián)商務(wù)”）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被處以罰款170萬(wàn)元，時(shí)任負(fù)責(zé)人董偉、風(fēng)險(xiǎn)管理部助理總經(jīng)理陸子鶴分別被罰沒(méi)5萬(wàn)元、3.5萬(wàn)元。

官網(wǎng)介紹，銀聯(lián)商務(wù)是國(guó)內(nèi)非銀行支付機(jī)構(gòu)，提供銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò)支付等支付服務(wù)及商戶增值服務(wù)。

此前，銀聯(lián)商務(wù)旗下的寧波銀聯(lián)商務(wù)有限公司（下稱“寧波銀商”）曾多次因違法違規(guī)遭處罰。

今年7月21日，寧波銀商因超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍和將業(yè)務(wù)外包；未按規(guī)定建立有關(guān)辦法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施等兩項(xiàng)違法行為，被罰沒(méi)5萬(wàn)元。2017年4月，寧波銀商因違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定；違反反洗錢規(guī)定，被罰沒(méi)54萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人被罰4萬(wàn)元。

此外，2020年5月及7月，銀聯(lián)商務(wù)旗下深圳市銀聯(lián)金融網(wǎng)絡(luò)有限公司因超出核準(zhǔn)范圍開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)、銀行卡收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)等違法行為兩次遭央行深圳市中心支行處罰，共被罰沒(méi)9萬(wàn)元。

作為總公司的銀聯(lián)商務(wù)，更曾收到超3000萬(wàn)元的巨額罰單。根據(jù)央行2016年7月披露，通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務(wù)存在嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，合計(jì)被罰款3267萬(wàn)元。

根據(jù)通報(bào)，經(jīng)核查，上述兩家公司存在5項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象。央行沒(méi)收了銀聯(lián)商務(wù)的違法所得613.4萬(wàn)元，罰款2653.7萬(wàn)元，對(duì)其總公司及五家分公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處罰款；沒(méi)收通聯(lián)支付違法所得303.4萬(wàn)元，罰款1110.1萬(wàn)元，對(duì)其總公司及四家分公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處罰款。

值得一提的是，目前，銀聯(lián)商務(wù)擬登錄科創(chuàng)版上市并變更了股權(quán)。產(chǎn)品方面，銀聯(lián)商務(wù)的產(chǎn)品分為理財(cái)產(chǎn)品、融資產(chǎn)品和天天企賦，理財(cái)產(chǎn)品包括超級(jí)捷算、多幫利系列和日日生金等。融資產(chǎn)品分為POS貸、消費(fèi)貸、信用卡和票據(jù)貼現(xiàn)。其中，POS貸合作方有浦發(fā)銀行、亞聯(lián)財(cái)小額貸款、平安普惠、誠(chéng)泰速貸。消費(fèi)貸、信用卡目前在官網(wǎng)內(nèi)無(wú)展示。票據(jù)貼現(xiàn)關(guān)聯(lián)京東科技與重慶富民銀行。

此外，銀聯(lián)商務(wù)通過(guò)旗下“天天富”平臺(tái)為用戶提供理財(cái)產(chǎn)品與小額貸款產(chǎn)品。截至2019年末，天天富平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)申購(gòu)金額為656億元，保有量達(dá)15.6億元；累計(jì)貸款發(fā)生額950億元，覆蓋商戶數(shù)達(dá)9.1萬(wàn)戶。其合作機(jī)構(gòu)包括網(wǎng)商銀行、中信銀行、光大信用卡、上海銀行、江蘇銀行、華安證券、貴陽(yáng)銀行、南京銀行、寧波銀行、中國(guó)銀行等。

本文源自藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

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