網(wǎng)上有很多關(guān)于手刷pos機經(jīng)營違法嗎,刷單是否構(gòu)成非法經(jīng)營罪的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于手刷pos機經(jīng)營違法嗎的問題，今天pos機之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
手刷pos機經(jīng)營違法嗎
作者：鄧世運律師團隊
鄧世運律師，北京市煒衡(廣州)律師事務所高級合伙人、網(wǎng)絡(luò)犯罪刑事業(yè)務部主任，廣州市律師協(xié)會經(jīng)濟犯罪刑事法律專業(yè)委員會委員、維護律師執(zhí)業(yè)合法權(quán)益工作委員會委員。擁有十余年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)驗，主攻網(wǎng)絡(luò)犯罪、經(jīng)濟犯罪的辯護和刑事危機的合規(guī)應對。
刷單行為，構(gòu)成非法經(jīng)營罪的常見原因是，被認定屬于《最高人民法院 最高人民檢察院 關(guān)于辦理利用信息網(wǎng)絡(luò)實施誹謗等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第七條中的“明知是虛假信息，通過信息網(wǎng)絡(luò)有償提供發(fā)布信息服務”。此外，部分刷單行為也可能是因為被認定屬于刑法第二百二十五條第（三）項的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務”，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
《最高人民法院 最高人民檢察院 關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）第一條規(guī)定，
違反國家規(guī)定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務”：
（一）使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；
（二）非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶服務的；
（三）非法為他人提供支票套現(xiàn)服務的；
（四）其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的情形。
在司法實踐中， “套現(xiàn)型”刷單和“洗錢型”刷單，都可能被認定屬于刑法第二百二十五條第三項規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務”。
一、 “套現(xiàn)型”刷單
江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院（2019）蘇0106刑初788號刑事判決書
法院認定，被告人林某某等人，利用其實際控制的金喵公司、盛加公司在蘇寧公司蘇寧易購平臺開設(shè)商戶進行虛假交易，利用蘇寧任性付付款方式進行套現(xiàn)；通過蘇寧公司商戶管理人員封某（另案處理）介紹，利用蘇寧易購平臺商戶大象公司、燦燁公司進行虛假交易，利用蘇寧任性付付款方式進行套現(xiàn)；利用蘇寧易購平臺商戶榮鼎成公司進行虛假交易，利用蘇寧任性付付款方式進行套現(xiàn)。
法院認為，林某某等人共同利用盛加公司等，在沒有真實交易的情況下，通過虛構(gòu)交易，將蘇寧消費金融有限公司的資金直接支付給客戶，并從中獲利，系未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的行為，符合非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件。
律師評析
最高人民法院法官姜永義、陳學勇、陳新旺在《〈關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋〉的理解與適用》一文中指出，傳統(tǒng)的信用卡套現(xiàn)行為，一般是指使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為。傳統(tǒng)套現(xiàn)行為已被非法經(jīng)營罪所規(guī)制[1]。但隨著互聯(lián)網(wǎng)支付的興起，支付結(jié)算的方式發(fā)生巨大變化。除了使用POS機等終端機具支付外，還包括其他各種受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口；而套現(xiàn)的方式也呈現(xiàn)多樣化，除信用卡套現(xiàn)行為外，還包括以各種非法方式向指定付款方支付貨幣資金的行為。據(jù)此，《解釋》第一條第一項將虛構(gòu)支付結(jié)算的其他情形納入“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務”的范疇[2]。
上述觀點，在江蘇省南京市中級人民法院（2020）蘇01刑終735號刑事裁定書就有體現(xiàn)。法院在闡述裁判理由時指出，我國刑法第二百二十五條第（三）項關(guān)于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的規(guī)定，主要是針對非法為他人辦理大額資金轉(zhuǎn)移、非法套現(xiàn)等資金支付結(jié)算業(yè)務情節(jié)嚴重的行為所作的規(guī)定。隨著互聯(lián)網(wǎng)支付的興起，支付結(jié)算的方式、方法發(fā)生了很大變化，套現(xiàn)的行為、方式也呈多樣化。因此，對套取現(xiàn)金進行非法支付結(jié)算的認定，不僅限于利用信用卡等進行套現(xiàn)的行為，還應包括以虛構(gòu)交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的行為。
在全國首例利用花唄套現(xiàn)以非法經(jīng)營罪論處的案例[3]中，法院認為，被告人在沒有真實交易的情況下，通過虛構(gòu)交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶，并從中獲利，系未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的行為，符合非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件。
二、“洗錢型”刷單
四川省成都市中級人民法院（2021）川01刑終23號刑事判決書
法院認定，林某某等人，通過利用被告人楊某某的朵安系統(tǒng)[4]從事支付結(jié)算業(yè)務。2019年6月至7月間，林某某等人利用拼多多平臺的支付通道以虛構(gòu)交易的方式為“盤口”（各類棋牌、博彩類APP）或其他需要過賬的人提供資金支付結(jié)算通道，以此抽成獲利。同時亦會注冊店鋪進行刷單，扮演中間商的角色，聯(lián)系上下游的“盤口”和拼多多店鋪持有者，收取0.3%的手續(xù)費。
法院認為，林某某等人違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，使用網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易等非法方式向指定付款方支付貨幣資金，擾亂市場秩序，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
律師簡析
《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》第三條規(guī)定，本辦法所稱支付結(jié)算是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。第六條規(guī)定，銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機構(gòu)。未經(jīng)中國人民銀行批準的非銀行金融機構(gòu)和其他單位不得作為中介機構(gòu)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務。但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外?？梢姡唇?jīng)批準的單位和個人不能以上述“中介機構(gòu)”的身份參與到支付結(jié)算環(huán)節(jié)中來，也就是說未經(jīng)批準就不能以類似上述銀行的業(yè)務模式進行經(jīng)營。
《最高人民檢察院關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會紀要》第18條規(guī)定，支付結(jié)算業(yè)務（也稱支付業(yè)務）是商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)在收付款人之間提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務。未取得支付業(yè)務許可從事該業(yè)務的行為，違反《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第四條第一款第（三）、（四）項的規(guī)定，破壞了支付結(jié)算業(yè)務許可制度，危害支付市場秩序和安全，情節(jié)嚴重的，適用刑法第二百二十五條第（三）項，以非法經(jīng)營罪追究刑事責任。
因此，未取得支付業(yè)務許可，通過實際控制的賬戶接受他人資金，再根據(jù)客戶訂單信息或者其他支付要求轉(zhuǎn)移資金至收款人的賬戶，并從中牟利，充當“中介機構(gòu)”角色的，屬于非法經(jīng)營罪中的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務”。
注釋：
[1]《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。[2]參見姜永義、陳學勇、陳新旺：《〈關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋〉的理解與適用》，《人民法院報》2020年2月27日。[3]重慶市江北區(qū)人民法院（2017）渝0105刑初817號刑事判決書[4]被告人楊某某伙同他人通過技術(shù)手段搭建了第四方聚合支付系統(tǒng)（朵安 1 / 4 ）和刷單系統(tǒng)幫助他人做資金結(jié)算，主要方式為：通過該系統(tǒng)與拼多多電商平臺鏈接，以虛構(gòu)買家信息、虛構(gòu)交易訂單、虛構(gòu)物流信息及簽收貨物信息等方式，利用拼多多店鋪的收款渠道，建立非法支付結(jié)算通道，為棋牌、博彩類APP提供資金支付結(jié)算服務并收取傭金。
以上就是關(guān)于手刷pos機經(jīng)營違法嗎,刷單是否構(gòu)成非法經(jīng)營罪的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于手刷pos機經(jīng)營違法嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
