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pos機(jī)刷卡交易不成
中國交通廣播5月8日消息（記者 黃瑾）近日，武漢市民陳先生向中國交通廣播FM94.8反映，今年3月份，他的一張中國建設(shè)銀行儲值卡被后臺大數(shù)據(jù)系統(tǒng)自動判定為高風(fēng)險等級，網(wǎng)銀被禁用，所有操作要去柜面交易。在向銀行提供了四五十頁的證明材料后，銀行才同意通過人工操作調(diào)整該卡片的風(fēng)險等級。這到底是怎么回事？
5月6號，在中國建設(shè)銀行武漢南湖大道支行門口，武漢市民陳先生對記者說，今年3月18號，他突然發(fā)現(xiàn)自己的一張建設(shè)銀行卡被禁用了網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能，這讓他十分頭疼：
陳先生：因?yàn)槲疫€貸款、還信用卡的卡片里面沒有相應(yīng)的資金，我一般是把我工資卡里面的錢轉(zhuǎn)過去，現(xiàn)在被限制非柜面交易之后，就轉(zhuǎn)不了了，就只能先到柜面取現(xiàn)金，再把錢存到別的卡里面。
據(jù)陳先生介紹，這張中國建設(shè)銀行卡是他的工資卡，被限制非柜面交易后，想轉(zhuǎn)賬就得先去銀行柜臺取錢，遇到自己忙的時候，只能委托家人去辦理，整個流程十分復(fù)雜。為了盡早解決問題，他在一個多月的時間里跑了3次建行，提交了四五十頁的證明材料，但至今沒能走完流程：
陳先生：給銀行提供了我自己的收入證明、在職證明，包括水電費(fèi)繳費(fèi)記錄、房產(chǎn)證、社保記錄等等。
當(dāng)天，記者跟隨陳先生進(jìn)入中國建設(shè)銀行武漢南湖大道支行，詢問該事件處理進(jìn)展。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，預(yù)計五月底之前，能夠通過人工操作，將陳先生的卡片風(fēng)險等級降低一些，但不保證能徹底解決問題：
陳先生：你之前跟我說資料傳不上去，現(xiàn)在是傳上去了？
建行相關(guān)負(fù)責(zé)人：傳上去，又退回來了，我又去找你當(dāng)時的報案回執(zhí)，又跟領(lǐng)導(dǎo)溝通了很長時間。現(xiàn)在傳上去了，正在審批中。
陳先生的銀行卡為何突然被限制了非柜面交易？據(jù)陳先生介紹，他于2014年11月份在廣東遺失了身份證，2015年不法分子通過陳先生的身份證辦理了多張銀行卡。很快，這些銀行卡因涉案，被公安部門凍結(jié)：
陳先生：2016年8月份，我當(dāng)時的一張招商銀行工資卡，被限制了非柜面交易，因?yàn)榻鈨隽鞒谭浅７爆?，我就重新辦了一張卡。2021年4月份，我的建設(shè)銀行工資卡被限制非柜面交易，經(jīng)過與銀行之間反復(fù)交涉，才發(fā)現(xiàn)我名下有不少銀行卡因涉案被凍結(jié)。
陳先生說，2021年當(dāng)他的銀行卡再次被限制非柜面交易，并且發(fā)現(xiàn)名下多張銀行卡因涉案被凍結(jié)后，他便在武漢市公安局東湖高新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局茅店派出所進(jìn)行了相關(guān)情況備案，并且向銀行提供了報案回執(zhí)。 銀行核查后，于當(dāng)年11月份為陳先生解除非柜面交易的限制。
陳先生：當(dāng)時為了解除非柜面交易的限制，前后折騰了大半年。沒想到，今年又遇到這個情況，而且根據(jù)他們的說法，后續(xù)可能還會有這樣的情況。沒想到丟一個身份證，會帶來這么多麻煩。
所謂非柜面交易，就是不在銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)，包括但不限于通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)關(guān)支付、快捷支付、POS、自助柜員機(jī)等辦理的業(yè)務(wù)。銀行卡被限制非柜交易，這是銀行系統(tǒng)發(fā)出的指令，主要是為了配合當(dāng)前的電信金融詐騙行為而作出的一大措施。
據(jù)了解，一般情況下，銀行卡預(yù)留的手機(jī)號碼不是本人使用、客戶的賬戶檢測為公安機(jī)關(guān)查處的涉案賬戶、銀行卡六個月以內(nèi)都沒有任何交易或自己在銀行預(yù)留的基本信息不全的，被銀行限制非柜面交易的可能性也是非常高的。
在該事件當(dāng)中，由于陳先生多年前遺失了身份證，自己的銀行卡涉案后被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，所以銀行方面也是有責(zé)任去進(jìn)一步核實(shí)的。
所以在此提醒各位聽友，咱們持卡人應(yīng)加強(qiáng)賬戶的風(fēng)險管理，將長期不用的銀行卡及時銷戶，更重要的是，不要將銀行賬戶出借、出租或出售，避免他人利用銀行卡從事違法活動，給自己帶來不便。
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