網(wǎng)上有很多關(guān)于騙顧客客戶辦理pos機(jī),長(zhǎng)沙一業(yè)務(wù)員用POS機(jī)綁自己卡 騙走商戶52萬的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于騙顧客客戶辦理pos機(jī)的問題，今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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騙顧客客戶辦理pos機(jī)
■制圖/王玨
為了方便客戶幾乎每家商戶都會(huì)裝上一臺(tái)POS機(jī)。但裝POS機(jī)時(shí)要當(dāng)心了，也許你通過POS機(jī)交易過來的款項(xiàng)一不留心就會(huì)轉(zhuǎn)入到別人的銀行卡里。長(zhǎng)沙的一名POS機(jī)代銷業(yè)務(wù)員就利用商戶的大意，將他們辦理的POS機(jī)跟自己的銀行卡綁定在了一起，先后卷走了52萬元。
商家若使用POS機(jī)與客戶進(jìn)行資金結(jié)算，資金一般會(huì)在次日才會(huì)流入商戶賬戶。長(zhǎng)沙一名POS機(jī)代銷業(yè)務(wù)員從這一天的時(shí)間差里看到了“商機(jī)”：他將商戶預(yù)定的POS機(jī)先綁定自己的銀行卡，然后再給他們裝上，先后挪走商戶52萬元資金。
近日，長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪，批捕了這名POS機(jī)代銷業(yè)務(wù)員。
【事件】 裝臺(tái)POS機(jī)丟了44萬
張先生在天心區(qū)大托鎮(zhèn)鋼材大市場(chǎng)做鋼材生意。由于鋼材交易往往牽涉到大筆的資金結(jié)算，為了方便客戶，今年5月11日，他將自己的銀行卡和身份證交給了一名叫阿龍的POS機(jī)業(yè)務(wù)員。5月12日上午，阿龍就為張先生的門店安裝了一臺(tái)POS機(jī)。
當(dāng)天下午，張先生的一名客戶來到門店歸還一筆44.5萬元的欠款。“業(yè)務(wù)員說單筆刷卡不能超過6萬，我就讓客戶按照他吩咐的分8次刷?！睆埾壬硎荆?次交易，POS機(jī)都顯示了“交易成功”。按他以往使用POS機(jī)的經(jīng)驗(yàn)，一般當(dāng)天刷卡，次日資金才會(huì)到賬。對(duì)于這筆資金是否打入了自己的賬戶，他并未深究。
5月13日上午，張先生仍未收到資金到賬的短信提示，阿龍卻來到了鋼材門店?！八f因?yàn)镻OS機(jī)在短期內(nèi)刷卡次數(shù)過于頻繁，已被銀行凍結(jié)，解凍需要我聯(lián)系客戶提供刷卡的小票、銀行卡及身份證照片?！彪x開前，阿龍保證最遲會(huì)在次日下午兩點(diǎn)半前到賬。
次日下午四點(diǎn)，這筆資金仍未到賬，當(dāng)張先生撥打阿龍電話時(shí)已經(jīng)無人接聽。當(dāng)晚，張先生通過在銀行工作的朋友提供查詢幫助才了解到，這筆資金在5月13日就已經(jīng)轉(zhuǎn)到了他人的賬戶上，而這個(gè)賬戶正是阿龍的。
【伎倆】
自綁銀行卡“借雞下蛋”
與張先生有著類似遭遇的還有長(zhǎng)沙市暮云鎮(zhèn)的李先生。他用自己的信用卡在阿龍上門安裝的POS機(jī)器上刷了7.5萬元，這筆錢到現(xiàn)在都未到賬。
6月27日，阿龍被民警在雨花區(qū)樹木嶺的一家旅館內(nèi)抓獲。
阿龍，31歲，株洲人，長(zhǎng)沙某電子產(chǎn)品銷售公司業(yè)務(wù)代表。在供述中，他講述了自己并不復(fù)雜的作案手法。
“有客戶找我辦理業(yè)務(wù)，我就先在POS機(jī)公司辦理一臺(tái)開通并綁定了我自己銀行卡的POS機(jī)，這樣錢就會(huì)直接打到我的賬戶上。我找客戶拿的銀行卡和身份證都是幌子，根本沒用過?！?/p>
“因數(shù)額過大，POS機(jī)公司要確認(rèn)是本人刷卡才能將錢打入我的賬戶，所以才找張先生提供客戶刷卡小票等資料?！卑堈f，用這樣的手法，他成功騙得52萬余元。找到阿龍時(shí)，民警在其隨身物品中發(fā)現(xiàn)4張銀行卡、3臺(tái)POS機(jī)。
據(jù)辦案人員調(diào)查，40余萬的資金被阿龍充入了某賭博網(wǎng)站，此外還有10余萬的資金被其用于還欠債、賭債。目前，阿龍因涉嫌詐騙罪已被檢方批捕。另一方面，根據(jù)其提供的線索，警方已對(duì)涉事賭博網(wǎng)站展開調(diào)查。
提醒
商戶代辦POS機(jī)業(yè)務(wù)要留神
就商戶開辦POS機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)與安全問題，一位銀行內(nèi)部人士表示：“近年來，隨著POS機(jī)參與主體增多，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，一些第三方支付公司對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)采取層層轉(zhuǎn)包的做法，導(dǎo)致整個(gè)市場(chǎng)魚龍混雜，管理混亂?！?/p>
對(duì)于上門辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)的工作人員，銀行內(nèi)部人士提醒：商戶應(yīng)檢查其工作證件，保留聯(lián)系方式，看所屬單位是否有相應(yīng)資質(zhì)，重點(diǎn)關(guān)注POS機(jī)刷卡到賬時(shí)間、賬務(wù)查詢、差錯(cuò)處理、日常維護(hù)等協(xié)議條款。
針對(duì)網(wǎng)上很多中介機(jī)構(gòu)聲稱可幫商戶甚至是個(gè)人違規(guī)申請(qǐng)POS機(jī)的廣告，專業(yè)人士也指出了其中隱藏著潛在風(fēng)險(xiǎn)：首先，中介機(jī)構(gòu)違規(guī)幫商戶申辦POS機(jī)所需材料很簡(jiǎn)單，僅需個(gè)人身份證和照片就可代辦POS機(jī)，個(gè)人信息容易泄露，銀行卡易被復(fù)制。且商戶很難發(fā)現(xiàn)自己的POS機(jī)器綁定的是否是本人的銀行卡;其次，個(gè)人申請(qǐng)POS機(jī)是為了套現(xiàn)，但個(gè)人如持多張信用卡通過POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)，也會(huì)留下信用污點(diǎn)，以后再辦理貸款、開卡等業(yè)務(wù)時(shí)可能會(huì)被銀行拒絕。
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