網(wǎng)上有很多關(guān)于網(wǎng)吧盜刷pos機(jī),他網(wǎng)購(gòu)他人身份證辦67張信用卡的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于網(wǎng)吧盜刷pos機(jī)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
網(wǎng)吧盜刷pos機(jī)
一無(wú)業(yè)男子大量利用他人身份證，買這些身份證主人的銀行信用報(bào)告，辦了67張信用卡，瘋狂套現(xiàn)51萬(wàn)余元。他人銀行信息是怎么流露出來(lái)的？這些身份證又是怎樣到了他手里的？華西特稿為您獨(dú)家揭秘——
陳威網(wǎng)購(gòu)的部分他人身份證
女友他嫁
為發(fā)財(cái)盯上網(wǎng)上銀行
1991年出生的陳威是江蘇省南通市人，家庭條件優(yōu)越，從小嬌生慣養(yǎng)，上完初中就放棄了學(xué)業(yè)，不差錢的父母也沒(méi)太當(dāng)回事。脫離校園后，陳威成天泡網(wǎng)吧玩游戲進(jìn)酒吧，過(guò)著花花公子一般的生活。
2010年，19歲的陳威愛(ài)上了一個(gè)大她二歲的姑娘，這個(gè)名叫閔麗的姑娘不僅長(zhǎng)相好，還是一名大學(xué)生，她與陳威相處，主要是看中他家庭的富有。然而天有不測(cè)風(fēng)云，2011年初，陳威父母的企業(yè)突遭債務(wù)危機(jī)，資金鏈斷裂，加上父母鬧感情糾紛，企業(yè)破產(chǎn)，并背下許多債務(wù)。隨后，閔麗與陳威分手。
失去父母的財(cái)政支持，陳威只得去找工作，被一家投資公司聘用，負(fù)責(zé)管理網(wǎng)站、在網(wǎng)上發(fā)展客戶。這年8月的一天，陳威獲悉閔麗與一個(gè)有錢人結(jié)婚，心里很不是滋味，“我要想辦法掙大錢，沒(méi)有錢再好的女人也留不??！”
一天，陳威在使用某銀行網(wǎng)上銀行時(shí)，發(fā)現(xiàn)該銀行網(wǎng)上銀行正在推廣“快卡”業(yè)務(wù)，用戶只要在該網(wǎng)銀注冊(cè)并提供身份證、個(gè)人信用報(bào)告掃描件，填寫(xiě)實(shí)名制手機(jī)號(hào)碼，最快24小時(shí)內(nèi)即可獲得該行的信用卡授權(quán)。
陳威從中看到了搞錢的機(jī)會(huì)。他知道銀行辦“快卡”需要的硬件資料，都能設(shè)法從網(wǎng)上買到，一旦這個(gè)設(shè)想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，就可以冒他人之名辦卡套現(xiàn)。有了上述設(shè)想后，陳威又進(jìn)行了周密謀劃，因?yàn)樗宄@樣做一旦暴露即構(gòu)成犯罪！
說(shuō)來(lái)也巧，就在第二天，陳威偶遇閔麗，借機(jī)問(wèn)閔麗需不需要辦那家銀行的信用卡，閔麗表示可以，陳威答應(yīng)幫她辦。次日，閔麗按將自己的身份證、個(gè)人信用報(bào)告等辦卡材料，通過(guò)QQ發(fā)給了陳威，陳威收到后即到該行網(wǎng)銀嘗試辦理，很快辦理成功。此次嘗試，堅(jiān)定了陳威的犯罪意念。
謀劃作案
買身份證和信用信息
這年國(guó)慶期間，陳威在QQ上先是接觸到一個(gè)專門(mén)替人查身份證的人，這個(gè)網(wǎng)名叫“神查詢”的人，向陳威承諾可查到身份證主人的詳細(xì)信息。接下來(lái)，陳威又在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人收購(gòu)、出售他人遺失身份證的信息，并加了一個(gè)專干此行的人的QQ。這個(gè)網(wǎng)名叫“助你發(fā)財(cái)”的人，向陳威稱可出售大量真實(shí)二代身份證，并稱這些證件都是他人遺失的。
但是，還得物色一個(gè)能按身份證號(hào)碼提供對(duì)應(yīng)人名下銀行信用報(bào)告的主，沒(méi)過(guò)幾天，陳威如愿以償找到了這樣一個(gè)人，此人網(wǎng)名叫“神州偵探”。陳威在與“神查詢”、“助你發(fā)財(cái)”、“神州偵探”建立信任關(guān)系后，即著手為實(shí)施犯罪做準(zhǔn)備。
從這年10月中旬起，陳威先是以每張100至200元不等的價(jià)格，從廣州的“助你發(fā)財(cái)”處購(gòu)買了一批他人遺失身份證，再通過(guò)“神查詢”查明證件主人的相關(guān)信息，爾后又以100至150元不等的價(jià)格，從“神州偵探”那里弄到那些身份證主人的銀行信用報(bào)告。具備上述要件后，陳威又通過(guò)淘寶網(wǎng)，購(gòu)買了多張與前述身份證號(hào)歸屬地相吻合的手機(jī)卡，以滿足銀行的要求。
準(zhǔn)備工作做到這一步后，陳威又考慮起安全問(wèn)題。他決定到南通主城區(qū)外的通州區(qū)找一處落腳點(diǎn)。最終，他選擇了該區(qū)一家連鎖酒店，在該酒店開(kāi)了一個(gè)長(zhǎng)包房。開(kāi)房時(shí)，他偽裝了個(gè)人身份信息，從購(gòu)買來(lái)的身份證中，找到一個(gè)與自己年齡及長(zhǎng)相十分接近的人，冒充該證件主人、廣州人“王宇鵬”之名登記了房間。
為以防萬(wàn)一，陳威還通過(guò)“神查詢”，查實(shí)并熟記了王宇鵬的主要家庭成員情況。落實(shí)犯罪居點(diǎn)后，陳威又冒“周信光”和“王宇鵬”之名，開(kāi)辦了兩個(gè)前面提及銀行的信用卡集中消費(fèi)商戶，并配置了兩臺(tái)POS機(jī)。如此一來(lái)，陳威便具備了足不出戶，即可實(shí)施信用卡詐騙斂財(cái)?shù)臈l件。
陳威
辦卡套現(xiàn)
不計(jì)后果瘋狂斂財(cái)
所有犯罪條件準(zhǔn)備就緒后，陳威即開(kāi)始行動(dòng)，他通過(guò)那家銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)平臺(tái)，先是冒用孫虎祥、殷凱等人的名義，辦了一批該行信用卡，這些卡的信用額度在4000元至25000元不等。卡到手后，陳威便在賓館客房?jī)?nèi)，以刷卡套現(xiàn)、刷卡消費(fèi)的形式，輕易將銀行的錢倒騰到自己的兩張銀行卡上。首次作案成功后，陳威興奮異常，認(rèn)為這樣下去要不了多久，自己就將成為大老板。
經(jīng)一段時(shí)間的連續(xù)作案，陳威的腰包很快鼓了起來(lái)，在斂財(cái)10余萬(wàn)元后，他停了一段時(shí)間，想觀察一下銀行及被冒名者的反應(yīng)，后來(lái)感覺(jué)一切安全后，他又繼續(xù)與“助你發(fā)財(cái)”和“神州偵探”聯(lián)系，從他們手中購(gòu)買他人身份證及銀行信用報(bào)告，不斷擴(kuò)大“戰(zhàn)果”。
陳威不差錢后，又過(guò)起了花花公子的生活，他購(gòu)買了很多奢侈品，把自己包裝成老板，頻頻光顧高檔娛樂(lè)會(huì)所，搭訕美女。還租了一輛高檔轎車，雇用河南淮陽(yáng)籍男子張健為他開(kāi)車跑腿。
張健平時(shí)除保障陳威用車外，還要三天兩頭跑快遞公司，為陳威取“助你發(fā)財(cái)”快遞過(guò)來(lái)的身份證及銀行快遞來(lái)的信用卡等。很快，張健就發(fā)現(xiàn)了陳威的秘密，陳威為穩(wěn)住張健，在不挑破實(shí)情的情況下，為他加工資，給他發(fā)補(bǔ)助，以封住張健的口。
陳威網(wǎng)上辦理的信用卡
受害者報(bào)案
警方順藤摸瓜斬黑手
陳威干的勾當(dāng)，必有暴露的一天。被冒名者因信用卡不按時(shí)還款，很快就會(huì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。陳威雖然清楚這些，但他僥幸地認(rèn)為，因?yàn)檗k證所留的手機(jī)號(hào)掌握在自己手中，銀行沒(méi)法找到那些被冒用的身份證主人。他更有信心的認(rèn)為，銀行沒(méi)有辦法找到他本人。
五個(gè)月后的一天，曾在南京打過(guò)工的一個(gè)叫孫虎祥的人，突然接到銀行的“最后通牒”。銀行工作人員先是責(zé)問(wèn)他手機(jī)為何不開(kāi)機(jī)，然后指其信用卡透支巨款且不還款，敦促其立即還款，否則就將報(bào)案！
“我從來(lái)沒(méi)辦過(guò)你們銀行的信用卡呀，怎么會(huì)透支巨款呢？”孫虎祥想起自己在南京工作時(shí)錢包曾被竊過(guò)，身份證也被偷走。意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性后，孫虎祥從上海趕到南京向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。孫虎祥報(bào)案后沒(méi)二天，一個(gè)叫殷凱的男子也因同樣的遭遇向南京鼓樓警方報(bào)案，而殷凱也曾丟失過(guò)身份證。
該行南京分行在獲悉孫虎祥、殷凱確未辦過(guò)涉案信用卡，也意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性。后經(jīng)內(nèi)部核查，他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題遠(yuǎn)不止這二起，當(dāng)即向南京鼓樓警方報(bào)案。
南京鼓樓警方經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)眾多涉案該行信用卡均通過(guò)該行網(wǎng)銀自助辦理，卡辦好后銀行均快遞到南通市通州區(qū)棲楓西路17號(hào)。發(fā)現(xiàn)這一異常情況下，收卡人“王宇鵬”及經(jīng)常前來(lái)取卡的張健，進(jìn)入警方視線。訴后，辦案人員將再次前來(lái)老地點(diǎn)取快件的張健抓獲，同日，冒用“王宇鵬”之名犯罪的陳威落網(wǎng)。
陳威落網(wǎng)后，民警從他的長(zhǎng)包房及租用車輛上，查獲了他網(wǎng)購(gòu)來(lái)的他人遺失或失竊二代身份證200余張，與身份證號(hào)對(duì)應(yīng)的銀行信用報(bào)告200余份，已辦好并開(kāi)通的信用卡67張及大量移動(dòng)和聯(lián)通手機(jī)卡等。
陳威歸案后，一直稱自己是廣州人，名叫“王宇鵬”，并對(duì)王的家庭成員陳述也完全正確。但民警發(fā)現(xiàn)他不會(huì)說(shuō)廣東話，通過(guò)反復(fù)調(diào)查，找到陳威的前女友閔麗等人，請(qǐng)他們辯認(rèn)照片，才弄明白這個(gè)“王宇鵬”的真名叫陳威，是個(gè)地地道道的南通人。
后經(jīng)警方查實(shí)，陳威到案發(fā)時(shí)止，共在網(wǎng)上銀行申辦了67張信用卡，用其中59張?zhí)赚F(xiàn)或消費(fèi)共51萬(wàn)余元。
警方設(shè)計(jì)
一舉斬?cái)喾缸镦湕l
陳威通過(guò)網(wǎng)購(gòu)他人身份證及銀行信用報(bào)告，大批量辦信用卡套現(xiàn)，類似案例在全國(guó)都極其罕見(jiàn)。為打掉這個(gè)犯罪鏈，南京鼓樓警方?jīng)Q定以陳威為突破口，緝拿在網(wǎng)上收購(gòu)并出賣他人遺失身份證的“助你發(fā)財(cái)”、出賣他人信用報(bào)告的“神州偵探”。陳威為爭(zhēng)取立功機(jī)會(huì)，表示愿意配合警方工作。
經(jīng)辦案人員特許，在看守所的陳威有了上網(wǎng)的機(jī)會(huì)。他要按照辦案民警的旨意“釣”出“助你發(fā)財(cái)”及“神州偵探”。但由于他歸案后手機(jī)及QQ曾關(guān)閉過(guò)幾天，“助你發(fā)財(cái)”可能意識(shí)到不妙，不僅不理會(huì)陳威的QQ留言，還將陳威拉黑，導(dǎo)致警方無(wú)法鎖定其下落。而“神州偵探”也同樣狡猾，陳威聯(lián)系他時(shí)他反復(fù)追問(wèn)陳威為何幾天不露面？后當(dāng)陳威將3000多元打到其卡上，并將要購(gòu)買的信用報(bào)告及一批身份證號(hào)發(fā)進(jìn)其QQ，對(duì)方這才放下心來(lái)。民警抓住這一機(jī)會(huì)，快速趕赴上海，將真名叫李霖的“神州偵探”抓獲歸案。
1985年出生的李霖，原是一名理發(fā)師，后因患病失去工作，為了掙錢，他依托網(wǎng)絡(luò)，干起了收買并出售公民個(gè)人信息的勾當(dāng)，并因此結(jié)識(shí)了合肥一家銀行的員工宋凱。由于公民信用信息在銀行業(yè)內(nèi)共享，故李霖經(jīng)常以60元左右一單的價(jià)格，從宋凱手頭購(gòu)買他人信用資料，再加價(jià)賣給事先預(yù)定好的買主。李霖結(jié)識(shí)陳威后，共向陳威出售了302人的銀行信用報(bào)告，收款3萬(wàn)余元。
李霖因犯非法獲取公民個(gè)人信息罪，被南京市鼓樓區(qū)法院判處其有期徒刑10個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元，銀行內(nèi)鬼宋凱同樣未能逃脫法律的制裁。
陳威使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)予懲處。陳威歸案后檢舉他人，并協(xié)助辦案人員抓獲李霖，具有立功表現(xiàn)，最終法院綜合考慮本案情節(jié)，以被告人陳威犯信用卡詐騙罪，判處其有期徒刑9年10個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元。（文中人物均為化名）
文/圖 畢然 編輯/阿紫
版權(quán)所有 未經(jīng)許可嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載
以上就是關(guān)于網(wǎng)吧盜刷pos機(jī),他網(wǎng)購(gòu)他人身份證辦67張信用卡的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于網(wǎng)吧盜刷pos機(jī)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
