網(wǎng)上有很多關于pos機刷卡銀行說三天到賬,為什么銀行極力推銷信用卡又要嚴格控制信用卡套現(xiàn)呢的知識，也有很多人為大家解答關于pos機刷卡銀行說三天到賬的問題，今天pos機之家(www.shineka.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機刷卡銀行說三天到賬
關于信用卡的話題是很多朋友都非常關心的，信用卡的積分、薅羊毛、養(yǎng)卡、提額、套現(xiàn)，都被不同人群的朋友們所關注?？ㄉ裥〗M在以前的文章中就提及過，信用卡套現(xiàn)是一個沒有辦法可以明確管制和進行每筆交易都界定的行為，信用卡合理用卡的權限還是落在了持卡人身上，這個就是為什么有的朋友會通過信用卡薅羊毛來賺錢，而有的朋友只能被信用卡所困變?yōu)榭ㄅ?。今天卡神小組就來和朋友們說說為什么銀行極力推銷信用卡又要嚴格控制信用卡套現(xiàn)呢？朋友們一起來了解下吧。
一、涉嫌非法發(fā)放貸款和超范圍經(jīng)營，擾亂了正常的金融秩序。
非法信用卡中介以廣告方式向不特定社會公眾發(fā)出交易邀約，通過代信用卡持卡人償還到期款或協(xié)助持卡人刷卡虛假消費套`現(xiàn)，向持卡人墊付或提供周轉(zhuǎn)資金，從中收取高額手續(xù)費，其行為違反了我國的相關法規(guī)，應當予以取締和嚴厲打擊。
二、變相增加了信貸投放，削弱了宏觀調(diào)控的效果。
信用卡持卡人在不法中介的協(xié)助下，利用虛擬的刷卡消費套`現(xiàn)，往往是將取得的款項用于經(jīng)營活動或其他用途。這變相地增加了全社會信貸投放，造成消費信貸轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)流通經(jīng)營信貸、短期信貸資金長期化使用、資金流動性進一步增加的局面。同時，這部分資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，宏觀調(diào)控的效果被削弱。
三、不以真實的交易為基礎，給金融安全帶來威脅。
非法信用卡中介活動一方面沖擊了國家對現(xiàn)金和反洗錢的日常管理體系，相關部門難以對套現(xiàn)資金進行有效的鑒別與跟蹤，另一方面加大了銀行經(jīng)營成本和經(jīng)營風險，信用卡持卡人套`現(xiàn)后一旦無法還款，有時甚至是惡意欠款，發(fā)卡銀行則必須承擔相應的催收費用、惡意透支的訴訟費用，以及壞賬損失的核銷費用等。特別是當信用卡套現(xiàn)泛濫、大量的套`現(xiàn)資金累積到一定規(guī)模后，發(fā)卡銀行將會背上巨大的風險包袱。
四、容易誘發(fā)信用卡詐騙行為，使無辜者蒙受損失。
一些個人甚至在不知情的狀況下，身份被別人冒用申領了信用卡。
那么卡神小組繼續(xù)和朋友們說說銀行是怎么知道持卡人在利用信用卡進行非法套現(xiàn)的？
1、刷卡間隔時間過短
在一臺POS機上兩張信用卡的刷卡交易時間不要少于5分鐘，一張信用卡在兩臺POS機上刷卡交易時間不要少于60分鐘。雖然卡神小組說的不是絕對的100%匹配，但是這樣避免還是非常有效的。朋友們想想，就算在排隊結賬，前面的人看完賬單拿出信用卡給服務員，服務員輸完金額給那前面的客人輸密碼，接著簽字要發(fā)票等流程走完，再輪到自己在走一遍流程怎么都需要個時間吧，這還是不是同一個人的兩張卡，要是同一個人的時間得更長。
2、不在POS機商戶的非正常營業(yè)時間刷卡
比如有的朋友突然想起來明天急需用錢，立馬在半夜就起來就刷一筆?？ㄉ裥〗M告訴朋友們，這個時間除了酒吧、賓館和餐飲宵夜店會營業(yè)外，別的就24小時便利店了，就算真刷了這兩種POS機也不用太高興，因為很多秒到的在半夜刷卡交易的都是要延遲到第二天到賬的。朋友們一大早起來還是拿不到錢。更加不要說銀行會對持卡人更加風控偵測系數(shù)。
3、自己的POS機商戶刷自己的信用卡
很多朋友用自己的身份證辦POS機，然后刷自己的信用卡進行套現(xiàn)。當銀行真去核對商戶所有人的時，信用卡就會馬上被銀行風控。
4、同一臺POS機用的時間過長
一般用來養(yǎng)信用卡的POS機銀行是能檢測出來的，因為刷卡交易的次數(shù)永遠是假的，模擬永遠是模擬，很少有人能做到真正的全模擬。
5、高負債的持卡人當天還款進去后在銀行到賬當天再套出
很多持卡朋友因為沒錢，又不想逾期，就把錢還給銀行后快速的套現(xiàn)出來周轉(zhuǎn)，這種做法被銀行發(fā)展是會很快的進行降額或封卡凍卡處理的，最后持卡人還是會因資金鏈斷裂而變成全面性逾期。
6、大額還款后大額刷出，長期循環(huán)套現(xiàn)還款
很多朋友的信用卡賬單出來后立馬還進去，在未來的2-3天內(nèi)又馬上刷出來，這跟套現(xiàn)還款的后果一樣，被銀行發(fā)展是會很快的進行降額或封卡凍卡處理的，最后持卡人還是會因資金鏈斷裂而變成全面性逾期。
卡神小組總結：其實信用卡就跟刀一樣，雙刃劍。刀在解放軍戰(zhàn)士的手里就是保家衛(wèi)國的利器，在土匪的手里就是兇器。在卡神小組看來，信用也一樣。信用卡在會玩卡、能理性用卡的朋友手里絕對是資金的利器，但是在無節(jié)制、無規(guī)劃、不理性的朋友手里只能變成套現(xiàn)、惡意透支的工具，然后讓自己逐步卡債高筑、變成卡奴?？ㄉ裥〗M想對朋友們說，只有理性、客觀才能用好信用卡。希望這個資料對朋友們有所幫助。
以上就是關于pos機刷卡銀行說三天到賬,為什么銀行極力推銷信用卡又要嚴格控制信用卡套現(xiàn)呢的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機刷卡銀行說三天到賬的知識，希望能夠幫助到大家！
